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來源：互聯網

青島農商銀行（英文名：QINGDAO RURAL COMMERCIAL BANK）是經國務院同意、原中國銀保監會批準的全國副省級城市中7家全市整體改制成立的農商銀行之一。青島農商銀行主要有零售金融、公司金融、資金業務三大業務，總部位于嶗山區秦嶺路6號1號樓，現任董事長為王錫峰。

1951年，青島市第一家農信社在即墨區成立。1958年，農信社更名為信用部下放至人民公社。1994年，農信社與農業銀行基層所（處）實行分門辦公。1996年，農信社與農業銀行脫離行政隸屬關系，轉歸中國人民銀行管理。2000年，青島市農村信用合作社聯合社成立。2005年，華豐、城陽區、即墨、黃島區四家農村合作銀行相繼成立；膠州市、膠南、平度市、萊西市四家農村信用聯社陸續成立。青島農商銀行完成了從信用合作社到信用聯社再到股份制農村商業銀行的歷史性跨越。2012年6月26日，經銀監會批準，在原青島華豐、城陽、黃島、即墨農村合作銀行和膠州、膠南、平度、萊西農村信用聯社及青島市農村信用合作社聯合社基礎上，以新設合并方式組建成立青島農商銀行。2019年3月26日，青島農商銀行首次公開發行A股在深圳證券交易所上市。證券代碼為002958，股票名稱為“青農商行”。2023年5月，深圳證券交易所正式核準青島農商銀行獲得債券交易參與人業務資格。青島農商銀行成為中國首家獲得該業務資格的農商銀行。

截至2024年9月末，青島農商銀行資產總額4790億元，吸收存款3159億元，發放貸款2629億元。2024年位居“全球銀行1000強”第309位、“全球銀行品牌價值500強”第305位、“中國銀行業100強”第62位、“中國服務業企業500強”第287位、“2024青島市企業綜合100強”第9位。

歷史沿革

銀行成立

1951年，青島市第一家農信社在即墨區成立。1958年，農信社更名為信用部下放至人民公社。1979年，農信社劃歸農業銀行管理，實行所社合一，合署辦公。1994年，農信社與農業銀行基層所（處）實行分門辦公。1996年，農信社與農業銀行脫離行政隸屬關系，轉歸中國人民銀行管理。2000年，青島市農村信用合作社聯合社成立。2004年，山東省農村信用合作社聯合社成立。2005年，華豐、城陽區、即墨、黃島區四家農村合作銀行相繼成立；膠州市、膠南、平度市、萊西市四家農村信用聯社陸續成立。2011年4月，國務院同意青島農商銀行籌建申請。同年12月，中國銀監會正式批準籌建青島農商銀行。2012年6月26日，是經銀監會批準，由原青島華豐、城陽、黃島、即墨農村合作銀行和膠州、膠南、平度、萊西農村信用聯社及青島市農村信用合作社聯合社基礎上，以新設合并方式組建成立青島農商銀行。2016年，首家藍海村鎮銀行和首家異地分支機構相繼開業。

銀行上市

2019年3月26日，青島農商銀行在深圳證券交易所上市，其是長江以北第一家A股上市農商銀行。

2020年，青島農商銀行成功發行50億元可轉債。2021年12月24日，青島農商銀行為青島自貿區某貿易公司成功發放中泰貨幣互換協議項下貿易融資資金1234萬泰銖（折合人民幣240萬元），該筆資金將用于企業支付進口貨款。這是中國首筆中泰貨幣互換協議項下泰銖貿易融資業務。

2022年9月25日，青島市首個金融教育示范基地在青島農商銀行總行掛牌啟用。10月10日，青島農商銀行首家科技金融特色支行在青島國家高新技術產業開發區掛牌開業。10月13日，青島農商銀行膠州支行成功為青島某高新技術有限公司發放“保貸通”。該筆業務是青島農商銀行發放的首筆“保貸通”。

2023年5月，深圳證券交易所正式核準青島農商銀行獲得債券交易參與人業務資格。青島農商銀行成為全國首家獲得該業務資格的農商銀行。

2024年3月22日，青島農商銀行與巴基斯坦哈比銀行（HBL）在北京續簽金融戰略合作協議。

機構治理

組織機構

青島農商銀行設立煙臺分行和濟南章丘支行，分支機構共344家，并發起設立省內5家、深圳市1家、江西省2家共8家村鎮銀行。

主要人員

股東信息

對外投資

上市信息

機構業務

經營范圍

青島農商銀行經營范圍為：吸收本外幣公眾存款；發放本外幣短期、中期和長期貸款；辦理中國國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事本外幣同業拆借；從事銀行卡業務；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；外匯匯款；買賣、代理買賣外匯；提供信用證服務及擔保；外匯資信調查、咨詢和見證業務；基金銷售；經國家有關主管機構批準的其他業務。

主要業務

青島農商銀行主要業務有零售金融、公司金融、資金業務三大業務。

零售金融業務

個人存款

青島農商銀行通過分區分群、特色支行、白名單等方式開展差異化、特色化、精準化的營銷。在零售養老金融方面，打造養老特色支行和品牌，圍繞“食、行、娛、游、購”五大場景，豐富客戶積分權益體系，實現客戶服務體驗、網點產出效能、業務運營效率、協同聯動能力的提升。截至2024年6月，個人存款余額2,245.87億元，較上年末增加94.64億元；個人貸款余額785.44億元，較上年末增加37.47億元。該行個人存款余額居青島市銀行業機構首位。

個人貸款

青島農商銀行開展“二級支行行長訪房產經紀機構”活動，創新“車位貸”“惠員貸”“以舊換新消費貸”等產品，此外，還開展“行長訪小微惠企百千萬”“三類客群走訪”等活動，通過“總分支”三級行長走訪機制，參考科技企業、專精特新、涉農企業、先進產業集群等目標客戶白名單，針對小微貸款戶數、普惠涉農貸款余額進行重點營銷推動。

銀行卡業務

信用卡方面，青島農商銀行與廣播電臺合作舉行首屆“知櫻繪浪漫，駕享春天里”首屆線下汽車音樂節。截至2024年6月末，發放各類信用卡39.17萬張，用信規模達到13.92億元。借記卡方面。開展各類借記卡、社?？I銷活動，活動累計參與度超20萬人次，2024年上半年青島農商銀行優化了社保卡發卡流程，上線了一鍵式制卡程序，縮短制卡時間近60%，截至2024年6月末，該行發放社保卡360.5萬張。此外，青島農商銀行自主研發“校園e站通”公私聯動教育場景金融產品，已簽約學校36家。圍繞農產品收購場景，持續推動“豐收寶”業務開展。

金融業務

公司存款，截至2024年6月，新吸收機構存款22億元；新開戶0.45萬戶，沉淀存款22.63億元。公司貸款，綠色貸款余額134.50億元，較年初增加26.49億元；戰略新興貸款余額51.41億元，較年初增加12.15億元。青島農商銀行落地了本行首筆跨境金融服務平臺出口信保融資業務，落地本行首筆以境內債券為抵押品的外幣回購交易，降低外幣融資成本，上半年實現外匯交易量324.5億美元，同比增長9.39%。

資金業務

金融市場業務

截至2024年6月，青島農商銀行獲準成為公開市場業務一級交易商和綜合類現券做市商、入選2024-2026年中央國庫現金管理商業銀行定期存款參與銀行成員團、獲得CFETS同業存款主參與機構資格。

代客理財業務

截至2024年6月，青島農商銀行形成八個系列六大類別的凈值型產品體系。在普益標準發布的《銀行理財能力排名報告(2024年二季度)》中，本行理財業務綜合能力在農村金融理財機構中排名第8位；本行在銀行業理財登記托管中心發布的2023年度全國銀行業理財信息登記工作綜合評定中，獲評“全國銀行業理財信息登記優秀機構”；本行管理的“悅享豐利三年期A款”理財產品在金牛資管研究中心2024年一季度評價中榮獲“金牛理財5星評價”。

青島農商銀行圍繞支農支小，推出“農商快貸1.0”“數智貸”“e貼寶”等創新產品，圍繞養老金融、校園金融等主題，建設校園E站通和“銀齡食光”養老金融服務平臺。

經營狀況

截至2024年6月末，青島農商銀行資產總額4,754.05億元，較年初增加74.69億元，增長1.60%；發放貸款和墊款總額2,608.44億元，較年初增加50.00億元，增長1.95%；吸收存款余額3,108.52億元，較年初增加53.13億元，增長1.74%。截至2024年9月末，資產總額4790億元，吸收存款3159億元，發放貸款2629億元。

機構文化

風險管理文化理念

合規、穩健、主動、全面

社會責任

截至2024年6月，青島農商銀行，建立了8,277戶新型農業經營主體清單，實行“名單制”管理，開展日常走訪對接。及時傳達落實《關于發揮區域金融主力軍作用全力支持鄉村振興的通知》要求，將8,277 戶種植養殖大戶、家庭農場、專業合作社、農業龍頭企業等新型農業經營主體明細發給各分支機構，由本行二級支行就近對客戶進行對接走訪，了解經營主體金融需求，提供特色化金融服務。在現代種業、高標準農田方面，本行以數字鄉村建設試點地區、省市級數字農業農村基地為重點，積極參與數字鄉村建設，推進“數字鄉村工程”，打造“三資管理+集體經濟組織股權管理+產權交易”三位一體的數字鄉村服務平臺，配合轄區各級政府政務、村務、黨務、農務服務，形成組件式、模塊化、可配置平臺。在農業農村基礎設施建設方面，對青島市種植項目建設、畜牧項目設施建設、傳統水域養殖或海洋漁業養殖項目建設、農產品倉儲、保鮮冷鏈物流、糧食烘干設施建設，本行推出“青島農商銀行設施農業貼息貸”產品，通過落實政府支農惠農政策，降低項目融資成本，優化企業發展環境。

機構榮譽

2020年，青島農商銀行在“全球銀行品牌價值500強排行榜”中排名第300位，在2020年3月9日發布的“2019年中國銀行業100強榜單”中排名第56位，并在2020年5月13日發布的2020福布斯全球企業2000強榜中排名第1621位。

2021年，2021福布斯全球企業2000強第1498位。

2021年1月，位居2020年度中國直銷銀行排行榜單中第24位。

2021年1月16日，位列2020中國服務業企業信用100強第91名。

2021年1月16日，2020中國企業信用500強榜，排名第473位。

2021年1月16日，位列2020中國上市公司信用500強榜單第478名。

2021年2月1日，入選BrandFinance“2021全球銀行品牌500強”，排名第289位。

2021年7月，中國銀行業協會推出“2021年中國銀行業100強榜單”，青島農商銀行排名第56位。

2022年5月，福布斯2022全球企業2000強中國上榜企業，青島農商銀行位列第1796位。

2023年9月20日，2023中國服務業企業500強排行榜發布，青島農商銀行排名第297位。

2024年，2024中國銀行業100強榜單發布，青島農商銀行排名第62位。

2024年，獲得2023年青島市金融創新大賽二等獎。

2024年，獲得第二屆山東省數字鄉村發展創新大賽三等獎、2023年金融支持鄉村振興優秀案例。

2024年，位居“全球銀行1000強”第309位。

2024年，居“全球銀行品牌價值500強”第305位。

2024年，居“中國銀行業100強”第62位。

2024年，居“中國服務業企業500強”第287位。

2024年，居“2024青島企業綜合100強”第9位。

2024年12月6日，獲得了“年度最佳金融科技創新獎”。

2025年3月3日，2024中國服務業企業信用100強名單發布，青島農商銀行排名第100位。

2025年9月18日，2025中國服務業企業500強榜單發布，青島農商銀行排名第308位。

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