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來源：互聯網

嘉信理財（Charles Schwab），是查克·施瓦布(Chuck Schwab)于1971年在美國加利福尼亞州成立的折扣經紀商（Discount Broker）、金融服務公司。

嘉信理財于1973年將名稱更改為Charles Schwab & Co., Inc.。1981年該公司成為紐約證券交易所(NYSE)的會員，并且在曼哈頓開設了第一家辦事處。1994年，公司推出西班牙語TeleBroker???服務，到年底，客戶總資產突破1000億美元大關，達到1226億美元。2004年，嘉信理財宣布其普通股在納斯達克和紐約證券交易所雙重上市。同年，嘉信理財出售了其在紐約證券交易所的席位。截至2012年年底，客戶總資產超過2萬億美元。次年，嘉信理財推出Schwab ETF OneSource?平臺，對來自大多數主要ETF提供商的ETF進行免傭金交易。2020年，嘉信理財和TD Ameritrade合并成為一家公司，致力于為投資者金融旅程的各個階段提供服務。?2021年，嘉信理財擴大了其多元化和包容性工作，推出了四個新計劃，為青少年金融知識（Moneywise America）、大學獎學金（嘉信理財基金會財務規劃學者）、員工輔導并滿足黑人投資者的需求。截至2022年底，嘉信理財未實現虧損規模接近280億美元。2024年1月，嘉信理財公布2023年第四季度業績，其Q4凈營收為44.6億美元，同比下降18.8%。

2020年1月22日，名列2020年《財富》全球最受贊賞公司榜單第37位。2020年5月，名列“2020福布斯全球企業2000強榜”第224位。2023年，嘉信理財獲得2023年全球最受尊敬的公司、2023年最受信賴銀行、2023年女性最佳雇主等榮譽。

發展歷程

早期

1963年，查克·施瓦布(Chuck Schwab)和另外兩個合作伙伴推出投資咨詢通訊《投資指標》(InvestmentIndicator)。在頂峰時，該咨詢通訊擁有3,000名訂閱者，且每人每年支付84美元的訂閱費用。1971年4月，該公司在加利福尼亞州注冊成立，名為First Commander Corporation，是Commander Industries,Inc.的全資子公司，開展傳統的經紀自營商證券業務并發布Schwab Investment Indicator時事通訊。次年，查克·施瓦布(Chuck Schwab)購買了曾經的Commander Industries的所有股票。公司于1973年將名稱更改為Charles Schwab & Co., Inc。隨后在次年4月，美國證券交易委員會(SEC)規定對某些經紀交易放松管制實行13個月的試用期。1975年5月1日，美國證券交易委員會(SEC)規定所有證券交易均采用協商傭金率。當許多券商借機提高傭金時，查克抓住機會創建了一種新的券商——折扣券商。9月，施瓦布在加利福尼亞州薩克拉門托開設了第一家分行。1977年，嘉信理財在西雅圖開設辦事處，這是加州以外的第一家分支機構，并開始為客戶提供研討會。次年，嘉信理財將客戶服務和報價的服務時間從太平洋時間上午5:30延長至上午9:00。隨后在1979年，施瓦布采取“以公司為賭注”的舉措，投資了BETA大型機系統。這種自動化交易和記錄保存系統的成功表明，技術可以成為關鍵的增長動力。

1980年，嘉信理財建立了業界第一個24小時報價服務。次年該公司成為紐約證券交易所(NYSE)的會員，并且在曼哈頓開設了第一家辦事處。拉里·斯圖普斯基(Larry Stupski)被任命為公司總裁兼首席運營官。隨后在1982年，該公司率先提供24/7訂單輸入和報價服務，并且其第一個國際辦事處在香港成立，引入IRA賬戶。1983年，美國銀行以5500萬美元收購該公司。嘉信理財推出新的Schwab One?經紀賬戶。隨后嘉信理財在1984年推出共有140只免傭基金的MarketPlace?。該公司推出了Schwab Quotes?并推出了The Equalizer?，這是一種基于DOS的技術解決方案，為在線未來指明了道路。1985年8月，嘉信理財迎來了第100萬個客戶賬戶。到年底，客戶賬戶達到120萬個，客戶資產達76億美元。隨后在次年，嘉信理財成為第一家允許客戶24/7下達開放式基金買入或賣出訂單的公司。?

擴大服務和準入

1987年3月，公司管理層主導美國銀行以2.8億美元進行回購。隨后在9月，嘉信理財公司完成首次公開募股。10月，市場崩盤，道瓊斯工業平均指數下跌500點。童年，嘉信理財推出財務顧問服務，為獨立投資顧問提供服務。次年，公司財務顧問服務的客戶資產就超過了10億美元。1989年，Schwab推出TeleBroker???，一種用于電話經紀服務的自動化技術。1990年，嘉信理財推出Schwab Funds?貨幣市場共同基金。嘉信理財印第安納波利斯服務中心開業，成為舊金山以外的第一家客戶電話服務中心。第一個亞太中心開業，提供雙語服務。隨后1991年，公司推出Schwab1000基金，這是一種股票指數基金，到年底客戶資產達到1.91億美元。查爾斯·施瓦布主辦了第一屆年度全國財務顧問會議，后來更名為IMPACT?，施瓦布首次推出網絡電視廣告活動。次年，嘉信理財信托公司?成立。該公司推出了免年費IRA賬戶和Schwab Mutual Fund OneSource1服務，該服務為多個基金系列的開放式基金提供一站式購物服務。在1993年，嘉信理財有限公司在倫敦開設第一家辦事處，員工搬入新的奧蘭多服務中心。隨后1994年，公司推出西班牙語TeleBroker???服務，到年底，客戶總資產突破1000億美元大關，達到1226億美元。

在線投資

1995年，Schwab啟用其第一個網Schwab.com。該公司收購了總部位于英國的折扣經紀商ShareLink和由WalterW.BettingerII創立的401(k)計劃記錄管理機構TheHamptonCompany。1996年，網絡交易上線。客戶可以交易上市和場外股票，或檢查余額和訂單狀態。SchwabPlan?推出，公司及其員工可以通過新的捆綁401(k)產品獲得1,300多種開放式基金。SchwabAdvisorSource?推薦服務在全國推出。隨后在1997年，嘉信理財公司被納入標準普爾500指數。該網站注冊了第一百萬個在線帳戶。查爾斯·施瓦布香港辦事處自1987年市場崩盤以來一直關閉，截至2024年已重新開業。隨后嘉信理財推出互惠基金報告卡，單頁審查超過7,700只互惠基金。12月，David Pottruck被任命為公司聯合首席執行官。1998年，嘉信理財收購兩家加拿大經紀公司，成立Charles Schwab Canada。在線賬戶達到200萬。TeleBroker添加了語音技術。

1999年，嘉信理財推出納斯達克股票交易所和部分上市股票的盤后交易，周一至周五下午4:30至晚上7:00（東部時間）在線或通過電話接受訂單。嘉信理財推出了eConfirms，這是一項新的電子郵件訂閱服務，可直接向客戶提供交易確認，從而消除紙質交付。嘉信理財成為第一家為所有在線交易賬戶提供多個股票訂單輸入的在線經紀公司。該公司還推出了兩種新的基于網絡的工具，其中包括Schwab先進的開放式基金篩選器，該工具允許客戶篩選晨星公司評級的所有基金。成立了Schwab慈善捐贈基金，這是一家獨立的公共慈善基金。隨后在2000年，嘉信理財和美國信托合并。該公司還收購了CyBerCorpInc.，以更好地為活躍的在線交易者提供服務。查爾斯·施瓦布為大多數納斯達克股票交易所和上市證券推出了盤前交易，接受訂單的時間為東部時間周一至周五上午7:45至9:15。嘉信理財還推出PocketBroker?無線投資服務，施瓦布開放式基金OneSource資產突破1000億美元。?

依靠附加值

2001年，CyBerCorpInc.更名為Cyber??Trader?Inc.，并通過改進的軟件、教育工具和分級定價來增強其服務。隨后在2002年，嘉信理財推出投資研究替代方案Schwab 股權 Ratings?，并為富裕投資者推出兩項新的咨詢服務Schwab Wealth Advisory??和Schwab Advisor Network?。公司還推出嘉信核心股票基金和嘉信對沖股票基金，均采用嘉信股票評級模型。Schwab Advisor WebCenter?推出了一項顧問品牌網站開發和托管服務，為與Schwab Institutional?合作的獨立投資顧問提供服務。次年，嘉信理財銀行成立，并推出嘉信小盤股票基金。隨后在2004年，嘉信理財宣布其普通股在納斯達克和紐約證券交易所雙重上市。同年，嘉信理財出售了其在紐約證券交易所的席位。查爾斯·施瓦布(Schwab)宣布大衛·波特魯克(DavidPottruck)辭去首席執行官職務，并恢復查克·施瓦布(ChuckSchwab)的首席執行官職務。施瓦布和AXA Rosenberg完成了一項基金采用協議，并推出了一組新的開放式基金，即Laudus Group，并更名為Laudus Rosenberg基金。

2005年，嘉信理財取消了零售賬戶和小型企業退休計劃的賬戶服務和訂單處理費。嘉信理財推出了嘉信理財高級股票基金?和新的嘉信理財投資組合?。該公司向所有客戶提供施瓦布股票評級。嘉信理財銀行(Charles Schwab Bank)和嘉信理財有限公司(Charles Schwab&Co,Inc.)推出關聯支票和經紀賬戶。查爾斯·施瓦布將其開放式基金系列推出到第三方共同基金平臺，并推出目標基金以幫助簡化退休生活。該公司決定將其股票僅在納斯達克交易所上市。2006年，嘉信理財降低并簡化了股票、期權、共同基金和債券交易的定價。該公司宣布一項安全保證，涵蓋任何嘉信理財賬戶因未經授權的賬戶活動而造成的賬戶損失。11月，該公司宣布達成協議，將其財富管理子公司US Trust出售給美國銀行。在新產品新聞中，該公司推出了Schwab Managed Portfolios?，為投資金額低至50,000美元的個人提供專業資金管理；Schwab Inflation Protected Fund?，旨在提供通脹保護同時提供增長的基金。Schwab Charitable Fund?的慈善捐款超過10億美元。2007年，公司完成了對得克薩斯州奧斯汀退休計劃提供商The 401(k) Company的收購，隨后嘉信理財完成了對Global Real Analytics,LLC(GRA)的收購。嘉信銀行推出?Investor Checking?賬戶。Joseph R.Martinetto接替Christopher Dodds擔任首席財務官，Walter W.Bettinger II被任命為總裁兼首席運營官。

代表客戶創新

2008年，公司改進Schwab.comStreet Smart Pro，并升級Streetsmartcom的風險管理工具，并推出了專注于活躍交易的在線社區。Walter W.Bettinger II被任命為總裁、首席執行官兼董事會成員，自2008年10月1日起生效。次年，嘉信理財推出了為即將退休的人們提供實用的工具和資源的服務，還推出嘉信銀行投資者儲蓄?賬戶。該公司削減了其股票指數基金的費用，并在其Laudus基金陣容中增加了一只新的大型成長基金。嘉信理財(Schwab)Schwab.com提供首批免傭金在線交易ETF。2010年，嘉信理財宣布減少在線股票交易傭金，旨在為投資者提供更大的價值，隨后嘉信理財公司在紐約證券交易所上市。嘉信理財(Charles Schwab)和摩根大通(JP Morgan)在固定收益領域聯手。嘉信理財降低了6只自營ETF的費用，并推出了三只低成本債券ETF。查爾斯·施瓦布完成對Windward Investment Management,Inc.的收購，并更名為Windhaven，施瓦布為智能手機用戶推出移動應用程序。2011年，嘉信理財為活躍交易者推出了新平臺StreetSmartEdge?，旨在簡化復雜的交易活動并提供更直觀的體驗。隨后嘉信理財(Schwab)宣布為智能手機用戶提供移動存款功能，使嘉信理財和嘉信銀行客戶能夠通過智能手機攝像頭拍攝支票照片來遠程存入支票。隨后嘉信理財收購optionsXpress Holdings,Inc.和Compliance11?。施瓦布獨立分行服務公司在新罕布什爾州納舒厄開設第一家獨立分行。

2012年，嘉信理財推出新產品和服務包括：Schwab Index Advantage?、Schwab BillPay?和Schwab Advisor Center?用于Schwab移動應用程序、SchwabGlobalAccount?可24/7在線訪問12個外國股票市場、13個IdeaHub?創意生成工具以及optionsXpress的WalkLimit?工具、以及云端的StreetSmart邊緣平臺。嘉信理財還宣布與Piper Jaffray達成協議，擴大通過Schwab BondSource?平臺購買新發行市政債券的渠道，并完成對專注于股息收入的資產管理公司Thomas Partners,Inc.的收購。截至2012年年底，客戶總資產超過2萬億美元。次年，嘉信理財推出Schwab ETF OneSource?平臺，對來自大多數主要ETF提供商的ETF進行免傭金交易。2014年，嘉信退休計劃服務公司率先推出基于低成本交易所交易基金的創新401(k)計劃。Schwab Performance Technologies?(SPT)17推出Schwab OpenView Mobile，這是一款可定制的應用程序，RIA可以使用它為其公司創建統包的品牌移動業務。Schwab位于科羅拉多州LoneTree的新Ridgegate園區和零售分店開業，占地650,000平方英尺、47英畝。隨后在2015年，Schwab ETF OneSource?擴展到200多個免傭金ETF，其中14個在其平臺上。Schwab Intelligent Portfolios?是一項自動化投資咨詢服務，由Schwab Wealth Investment Advisory,Inc.推出并提供。SchwabIntelligentPortfolios使用復雜的計算機算法根據投資者既定目標構建、監控和重新平衡多元化投資組合。Schwab推出了Apple Watch TM應用程序該應用程序可與iPhone?上的SchwabMobile應用程序無縫協作，以增強移動客戶端體驗。嘉信理財宣布推出機構智能投資組合?，這是一個專門為RIA設計并由嘉信財富投資咨詢公司贊助的自動化投資管理平臺。

2016年，公司的施瓦布目標指數基金推出，可供各種規模的雇主資助的退休計劃使用。Schwab Advisor Services宣布推出一套強大的資源和工具，幫助獨立財務顧問開發、加強和維護其網絡安全防御。隨后Schwab宣布推出機構智能投資組合的新功能和增強功能，這是專門為獨立顧問設計并由Schwab Wealth Investment Advisory,Inc.贊助的自動化投資管理平臺。2017年，?Schwab ETF OneSource?將Oppenheimer Funds添加到其免傭金ETF計劃中，允許投資者和顧問以0美元的在線傭金買賣涵蓋69個晨星類別的228只ETF，無需注冊要求，也無需提前贖回費用。查爾斯·施瓦布減少了交易傭金、指數開放式基金費用，將期權定價降低至4.95美元，每份合約另加0.65美元。嘉信理財還廣泛推出其新的混合咨詢服務“嘉信智能咨詢”，使其成為投資者最容易獲得且成本最低的咨詢解決方案之一。Schwab通過推出名為StreetSmartCentral?和StreetSmartMobile?的新網絡和移動交易平臺，將optionsXpress強大且易于使用的衍生品交易體驗嵌入到Schwab的交易者產品中，標志著optionsXpress客戶已完成與Schwab體驗的整合。2018年，?Schwab ETF OneSource?在其產品陣容中添加了十幾個新ETF，使投資者和顧問能夠在其平臺上訪問總共254只ETF。施瓦布在奧斯汀和舊金山創建了數字加速器中心，專注于加速施瓦布向散戶投資者、顧問和為其服務的雇主提供數字解決方案。施瓦布位于奧斯汀的占地50英畝的格雷西農場園區開業，大約有1,900名員工將駐扎在那里。

2019年，?Schwab ETF OneSource?將其產品陣容擴大一倍，達到500多種ETF，并將iShares ETF添加到其菜單中。查爾斯·施瓦布(Schwab)為施瓦布智能咨詢(Schwab Intelligence Advisory?)采用新的訂閱定價模式，并將該服務重新命名為施瓦布智能投資組合高級(Schwab Intelligent Portfolios Premium?)。嘉信理財慶祝作為2019年嘉信理財挑戰賽冠名贊助商的成功第一年，該挑戰賽是美國首屈一指、歷史最悠久的美巡賽賽事之一，是這項運動中球員的展示平臺。自2019年年初推出以來，嘉信智能投資組合高級版管理的新資產增加了10億美元。Schwab簽訂協議，收購USAA投資管理公司的資產，包括經紀和管理投資組合賬戶。

新篇章

2020年，嘉信理財和TD Ameritrade合并成為一家公司，致力于為投資者金融旅程的各個階段提供服務。查爾斯·施瓦布完成了對Wasmer,Schroeder&Company,LLC的收購，該公司是一家領先的固定收益獨立管理賬戶獨立投資管理公司。隨后Schwab收購了Motif的技術和知識產權，包括算法、專利和源代碼。同年嘉信理財完成了對USAA投資管理公司的資產收購，并將基礎經紀和管理投資組合賬戶移交給嘉信理財。Schwab推出了一項新服務Schwab Stock Slices?，該服務使投資者能夠以每股5美元的價格持有標準普爾500指數中的任何一家美國領先公司。?2021年，嘉信理財擴大了其多元化和包容性工作，推出了四個新計劃，為青少年金融知識（Moneywise America）、大學獎學金（嘉信理財基金會財務規劃學者）、員工輔導并滿足黑人投資者的需求。Rick Wurster被任命為嘉信理財公司總裁，除嘉信理財資產管理外，還負責投資者服務、顧問服務、工作場所金融服務和國際服務。嘉信理財推出了Schwab Ariel ESG ETF，這是該公司的第一只ESG基金和第一只主動ETF，以及第一只由ArielInvestments提供次級顧問服務的ETF。克勞斯?施瓦布保留了NCAA第一級男子大學世界系列賽主場的獨家冠名權直至2029年，將奧馬哈市中心擁有24,000個座位的棒球場和娛樂中心重新命名為“奧馬哈查爾斯·施瓦布球場”。2021年年初，嘉信理財集團在上海成功注冊了外商獨資企業 -- 嘉信華礴（上海）企業管理咨詢有限公司。

2022年，施瓦布資產管理公司推出施瓦布市政債券ETF（紐約證券交易所Arca：SCMB），這是成本最低的ETF?，提供進入廣泛的美國投資級免稅債券市場的機會。嘉信理財宣布任命首席執行官?沃爾特·W·貝廷格二世(Walter W.Bettinger II)以及創始人兼聯席董事長查爾斯·施瓦布(Charles R.Schwab)為嘉信理財董事會聯席主席。嘉信私人客戶(SPC)更名為嘉信財富咨詢(SWA)，以更好地反映財富咨詢經驗的深度、專注的服務以及為超過70,000個持有該公司資產的家庭提供的投資解決方案的持續改進。嘉信理財推出了Schwab Personalized Indexing?，這是一種全新的直接指數解決方案，具有強大的稅務管理和投資組合管理功能，可供注冊投資顧問和散戶投資者使用。嘉信理財公司連續第五年被《財富》雜志評為全球最受尊敬的50家公司之一。2023年，嘉信理財推出了由Ameritrade?提供支持的Schwab Trading，該平臺結合了屢獲殊榮的thinkorswim?交易平臺與嘉信理財在Schwab.comSchwab Mobile32上的交易功能。嘉信理財總裁Rick Wurster當選為Schwab Charitable?主席以及嘉信理財基金會總裁兼主席，接替嘉信理財(Carrie Schwab-Pomerantz)，后者于2022年10月被任命為嘉信理財董事會成員。?嘉信理財慶祝了嘉信理財志愿者周20周年，這是該公司的年度志愿者活動，公司超過四分之一的員工自愿投入時間為各種項目提供人員服務。

2023年3月，投資者仍對嘉信理財在美國國債和抵押貸款支持證券上的未實現虧損感到擔憂，截至2022年底，未實現虧損規模接近280億美元。2024年1月，嘉信理財公布2023年第四季度業績，其Q4凈營收為44.6億美元，同比下降18.8%。

機構治理

董事會

執行委員會

股東

經營狀況

截至2023年2月末公司總資產規模為7.4萬億美元。該集團通過旗下運營機構提供證券經紀、銀行和金融咨詢服務，其中，嘉信理財公司是美國最大上市券商，擁有3400萬個活躍證券賬戶；嘉信理財銀行則位列美國最大型銀行之一，按資產規模計，是美國第八大銀行，客戶持有該行賬戶達170萬個。嘉信理財對加密貨幣、初創企業或者風投機構均沒有重大風險敞口，此外，該機構儲戶基本集中于聯邦存款保險公司（fdic）25萬美元賠付范圍之內，僅有不到20%的儲戶存款金額超過fdic25萬美元的存款保險上限，而硅谷銀行的相應占比則達90%。

機構文化

勞動力多元化

嘉信理財致力于通過維護強大的雇主品牌并擴大與潛在員工會面的地點和方式來吸引多元化人才。嘉信理財從代表性不足的社區招募人才，包括婦女、有色人種、殘疾人和有軍事背景的人等。

專業組織

嘉信理財與超過25個組織合作并贊助，幫助嘉信理財招募多元化人才。公司的合作伙伴范圍包括像The Muse這樣的組織和網站（下一代勞動力的首選），到像Toigo 基金會會議這樣積極招募黑人和拉丁裔人才的合作伙伴，以及支持和贊助舊金山金融女性。

校園招聘

嘉信理財與歷史悠久的黑人學院和大學以及為西班牙裔服務的機構（例如北卡羅來納州A&T和亞利桑那大學）合作，利用這些大學的校友來擴大公司在校園招聘會和職業小組中的影響力。公司還與其他大學代表性不足的學生團體聯系，提供就業指導和職業小組。

包容性工作場所

嘉信理財業務旨在幫助人們掌控自己的財務未來，這同樣適用于公司的員工。嘉信理財通過營造支持、伙伴關系、靈活性和平衡的文化來投資于公司的員工及其未來。?我們的10個ERG 共有19,000名成員，其中11,000名同事（比 2020 年增加了 49%）屬于一個或多個 ERG。通過公司的ERG指導委員會，嘉信理財啟動了全公司范圍的ERG指導計劃，旨在滿足代表性不足的員工的職業發展和員工敬業度。?

服務多元化需求

隨著美國變得更加多元化，金融服務業越來越需要新的能力來滿足多元化客戶的需求。

客戶服務

嘉信理財通過定制教育課程，滿足客戶對其特定社區（例如女性和LGBTQ+）的金融教育內容的需求。

可訪問性

嘉信理財的用戶體驗團隊致力于確保隨著嘉信產品和在線體驗的開發，任何人都可以訪問它們，無論其能力如何。

行業教育

嘉信理財還對注冊投資顧問（RIA）網絡進行D&I最佳實踐教育，以便他們能夠推動整個行業的進步。

研究

嘉信理財與美國第一家少數族裔投資管理公司Ariel Investments合作，共同主辦年度Ariel-Schwab黑人投資者調查。本研究探討了美國黑人和白人在儲蓄、投資和其他財務優先事項方面的異同。

支持社區

在嘉信理財，公司專注于金融知識普及，以此作為增強多元化社區能力的一種方式。為此，公司支持許多為代表性不足的社區提供服務的社區組織，其長期目標是擴大嘉信的多元化人才和客戶群。?

非營利合作伙伴

嘉信理財與男孩女孩俱樂部等許多當地非營利組織合作，以提高服務不足的社區的金融知識，并幫助他們邁向更安全的財務未來。嘉信理財的許多員工都支持與我們的慈善捐贈和志愿服務多元化和包容性戰略相一致的非營利組織，包括為女性提供經濟賦權的Dress for Success和幫助來自服務不足社區的學生大學畢業的College Track。?

InternPro計劃

嘉信理財與Braven合作推出了InternPro計劃，Braven是一家致力于為代表性不足的年輕人提供幫助的非營利組織，幫助來自低收入背景的第一代有色人種大學生為在嘉信理財實習做好準備。查爾斯·施瓦布的InternPro是為期九周的領導力和職業發展體驗，為即將升入大學的大三學生提供確保實習并取得成功所需的技能、心態、經驗和網絡。 ?

College2Careers

College2Careers計劃與查爾斯·施瓦布員工與地區大學的學生合作，為來自代表性不足社區的學生提供寶貴的發展工具，包括職業技能輔導、關系建設策略以及如何在當前就業市場中保持競爭力并了解職業的指導施瓦布的機會。

Moneywise America

基于嘉信理財數十年來對金融知識普及的承諾，公司推出了Moneywise America，旨在通過到2025年向美國每所學校和社區提供免費金融教育來幫助縮小金融教育差距。Moneywise America是旨在通過高質量的金融教育幫助全國青少年創造公平的經濟競爭環境，重點關注資源貧乏的學校和社區的青少年。它有兩個核心組成部分：基于標準的金融知識課程和一支受過培訓的施瓦布員工志愿者隊伍。

公司業務

嘉信理財公司（紐約證券交易所股票代碼：SCHW）通過其運營子公司向個人投資者和獨立投資顧問提供全方位的證券經紀、銀行、資金管理和財務咨詢服務。其經紀自營商子公司Charles Schwab & Co, Inc.（? SIPC成員）及其附屬公司提供全套投資服務和產品，包括廣泛的開放式基金選擇、財務規劃和投資建議、退休計劃和股權補償計劃服務、合規和貿易監控解決方案、推薦獨立收費投資顧問。通過嘉信理財顧問服務為獨立的收費投資顧問提供托管、運營和交易支持。其銀行子公司嘉信銀行（FDIC 成員和平等住房貸款機構）提供銀行和貸款服務及產品。

社會活動

通過嘉信理財基金會捐贈了350萬美元的獎學金計劃，為財務規劃專業的代表性不足的學生提供經濟援助和就業機會。符合條件的幾所大學的學生如果畢業后兩年內可以申請每年約10,000美元的獎學金。除了兩年獎學金外，獲獎者還受邀申請并參加嘉信理財的實習，這可能有助于激發未來在財務規劃方面的職業生涯。該捐贈旨在為行業中代表性不足的員工創造職業機會并增強財務規劃專業的多樣性產生長期影響。

獲得榮譽

行業獎項

參考資料：

國家商業獎

參考資料：

社區為中心的獎項

參考資料：

國家工作場所獎

參考資料：

榜單榮譽

地區工作場所獎

社會事件

2019年9月11日，嘉信理財（CharlesSchwab）宣布，在一次內部評估后，決定裁員約600人，受影響的職位涵蓋所有員工級別，以及整個公司的組織和地點，此次裁員數量相當于嘉信理財員工總數的近3%。2020年10月27日，美國最大在線券商嘉信理財表示，在完成與業內第二的TD Ameritrade合并后，裁減1000名員工。2023年11月1日，該公司在其3.59萬名員工中完成至多6%裁員，以期在繼續整合TD Ameritrade的同時控制成本。嘉信理財截至2023年9月底的員工總數為3.59萬人，因此裁員人數為至多2154人。

2024年1月，市場對美聯儲3月降息的期望正在逐步降溫，經濟韌性和美聯儲官員的謹慎讓政策拐點前景并不明朗，美股一度出現短暫波動，標普500指數順利突破了2022年1月創下的歷史高位。嘉信理財認為需要警惕美債收益率對風險偏好的影響，科技股提供足夠的力量帶領標普500指數突破阻力創下新高。

參考資料 >

Company history.嘉信理財官網.2024-01-23

資料.東方財富.2024-01-23

專題研究 | 嘉信理財的成功經驗及對我國財富管理行業的啟示.微信公眾平臺.2024-01-22

近280億美元未實現虧損！資管巨頭嘉信理財“坐上火山口”.華爾街見聞.2024-01-23

嘉信理財跌6.8% Q4凈營收同比下降18.8%.金融界.2024-01-23

2020年《財富》全球最受贊賞公司榜單揭曉.www.fortunechina.com.2020-02-04

福布斯.福布斯.2021-05-14

Awards & Recognition.嘉信理財官網.2024-01-23

美國財富管理公司嘉信理財于上海成立中國大陸首家全資子公司.澎湃新聞.2024-01-23

Leadership.嘉信理財官網.2024-01-23