美國信安金融集團(tuán)（Principal Financial Group，簡稱PFG，NYSE）是一家成立于1879年的國際金融投資管理和保險(xiǎn)公司，總部位于美國艾奧瓦州得梅因市。該公司為商業(yè)、個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供包括退休金及投資服務(wù)、人壽及醫(yī)療保險(xiǎn)在內(nèi)的多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)。作為國際主要的金融財(cái)務(wù)集團(tuán)之一，信安金融集團(tuán)在金融服務(wù)領(lǐng)域擁有超過126年的歷史。
主營業(yè)務(wù)
美國信安金融集團(tuán)的業(yè)務(wù)由四個(gè)主要部分組成：退休與收入解決方案、信安全球投資者、信安國際和美國保險(xiǎn)解決方案。公司在全球范圍內(nèi)擁有業(yè)務(wù)，包括在愛荷華州得梅因市的約9,000名員工，以及在印度普納的全球交付中心信安全球服務(wù)。信安金融集團(tuán)是美國最大的養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)之一，以管理退休計(jì)劃而著稱，是美國最大的401(k)計(jì)劃提供機(jī)構(gòu)之一，管理的401K計(jì)劃數(shù)目超過全美任何一家銀行、共同基金或保險(xiǎn)公司。服務(wù)超過1,500萬名計(jì)劃成員，截止2005年6月，該集團(tuán)管理的資產(chǎn)超過1,750億美元。
歷史沿革
信安金融集團(tuán)的歷史可以追溯到1879年，公司在金融服務(wù)領(lǐng)域擁有悠久的歷史。
在2004年，信安香港向國浩集團(tuán)收購道亨基金管理。
2005年，美國信安金融集團(tuán)入股建信資本管理有限責(zé)任公司，持有25%的股份。
2014年11月，信安以26億港元收購安盛集團(tuán)香港特別行政區(qū)的強(qiáng)積金業(yè)務(wù)，這些收購行為增強(qiáng)了公司在亞洲市場的業(yè)務(wù)規(guī)模和市場份額。
此外，公司在艾奧瓦州立法機(jī)構(gòu)注冊(cè)了游說者，自2016年12月以來，該游說者被指定游說愛荷華州政府的行政部門。
2019年，公司以12億美元收購了富國銀行的機(jī)構(gòu)退休和信托業(yè)務(wù)。
2020年8月20日，公司宣布Ken McCullum將接替退休的Julia Lawler，成為新的首席風(fēng)險(xiǎn)官。
2021年，激進(jìn)投資者公司Elliott Investment Management入股信安金融集團(tuán)，并推動(dòng)公司進(jìn)行變革，包括向董事會(huì)增加兩名新的獨(dú)立董事。
獲得榮譽(yù)
2002年3月獲得“香港超級(jí)品牌榮譽(yù)獎(jiǎng)”。
2003年獲得AsianInvestor雜志“最佳五年風(fēng)險(xiǎn)平衡表現(xiàn)獎(jiǎng)殊榮”(Hong Kong Total Plan)。
2005年信安香港特別行政區(qū)獲得AsiaInvestor雜志頒發(fā)的“AsianInvestor 2005年成就獎(jiǎng)—“最佳三年風(fēng)險(xiǎn)平衡表現(xiàn)獎(jiǎng)殊榮亞洲(日本除外)組別”。
2020年5月，《2020福布斯全球企業(yè)2000強(qiáng)榜》發(fā)布，美國信安金融集團(tuán)排名第436位。
2020年5月18日，2020年《財(cái)富》美國500強(qiáng)排行榜發(fā)布，信安金融以營業(yè)收入16，222.1百萬美元排名的201位。
2021年5月，榮登2021福布斯全球企業(yè)2000強(qiáng)榜單，排名第354位。
2021年，《財(cái)富》美國500強(qiáng)排行榜公布，排名第206位。
2022年5月，入選2022年美國500強(qiáng)排行榜，第256位。
2023年，《2023福布斯全球企業(yè)2000強(qiáng)》榜單發(fā)布，信安金融集團(tuán)排名第34位。
2023年6月，以17491.6（百萬美元）營收，入選2023年《財(cái)富》美國500強(qiáng)排行榜，排名第236位。
投資策略
信安金融集團(tuán)在多年的全球投資實(shí)踐中總結(jié)出來一套行之有效的選股模型——信安ISAR模型。該模型從四個(gè)方面評(píng)估股票的投資機(jī)會(huì)，即基本面的提升（Improving Business Fundamentals）、提升的可持續(xù)性（Sustainability）、具有吸引力的相對(duì)估值（Attractive Relative Valuation）以及投資者預(yù)期的提升（Rising Expectations）。在每個(gè)方面，該模型都有一套科學(xué)的指標(biāo)體系，旨在選擇“好公司”和“好股票”，立足于價(jià)值投資的本質(zhì)，同時(shí)關(guān)注投資者預(yù)期對(duì)市場的影響。
海外發(fā)展
信安金融在海外市場的表現(xiàn)很好，說明了他們對(duì)中長期投資利益的關(guān)注。連續(xù)兩年獲評(píng)選為“本地最佳強(qiáng)積金公司” ─ Hong Kong Business 雜志(2004及2005年3月號(hào))；2002年信安環(huán)球投資基金系列的環(huán)球股票基金獲得南華早報(bào)基金經(jīng)理獎(jiǎng)(環(huán)球股票類別十年組別)；PensionAsia雜志2002年成就獎(jiǎng)—“最佳全年表現(xiàn)計(jì)劃資產(chǎn)管理人殊榮”。2004年，美國信安收購了香港特別行政區(qū)大型基金管理公司道亨基金管理有限公司。
2005年，美國信安金融集團(tuán)入股建信資本管理有限責(zé)任公司，持有25%的股份，表現(xiàn)出其對(duì)中國市場的長期看好。信安的優(yōu)勢在于養(yǎng)老金和長期基金的管理，而這兩項(xiàng)資產(chǎn)的管理以長期穩(wěn)定的增值為目標(biāo)，因此風(fēng)險(xiǎn)控制在投資過程中重要，信安以其一整套貫穿于投資過程的事前事中事后的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，在養(yǎng)老金管理上保持優(yōu)勢。這與建信的另一大股東中國建設(shè)銀行一貫的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格相契合。
參考資料 >